#存取现金超5万不用再登记 ？#金融机构这一新规将至 #反洗钱监管并未放松 专家：此次调整更加务实 #现金存款 #金融机构客户尽职调查

客户尽职调查不到位、未报告可疑交易，中泰证券被罚86.9万

一次性密封餐具内有蟑螂乱爬，涉事企业：已配合多部门展开调查

中国人民银行等三部门对外发布《人民币现金收付及服务规定》，进一步防范和整治拒收人民币现金行为。规定自2026年2月1日起施行。#《人民币现金收付及服务规定》

#央行等七部门发文支持新型工业化 ！ 聚焦重大战略任务，提供高质量金融服务

央行等三部门重磅发布：取消“个人存取现金超5万元需登记”规定，#银行取钱不再一刀切式询问，明年1月1日起施行

央行等三部门重磅发布：取消“个人存取现金超5万元需登记”规定，#银行取钱不再一刀切式询问，明年1月1日起施行

11月28日，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施，兼顾“安全”与“便利”。

11月28日，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施，兼顾“安全”与“便利”。

11月28日，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施，兼顾“安全”与“便利”。

11月28日，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施，兼顾“安全”与“便利”。

11月28日，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施，兼顾“安全”与“便利”。